焦作

映象网讯（大象新闻记者 赵明 通讯员 刘樵）7月15日，客户第一次到达网点申请取现，柜员核查客户信息时发现5月5日至5月30日期间，共有9人陆续向其银行卡转入100元到700元不等的资金，该情况引起柜员警觉。柜员遂询问资金来源，客户含糊其辞无法说明，经细问后称账户大概是其爱人与邻居的交易往来。电话过程中其爱人表示家里临时有事，匆忙挂断电话未提供资金具体用途。柜员请示主管后暂缓客户，告知需夫妻双方共同到网点说明情况。

7月23日上午10点夫妻双方到达网点，其爱人表示卡内资金为投资收益，在其亲属介绍下于某手机软件投入5000元，每日可获100元收益，明细上的收入均为其投资所得。柜员推断客户可能上当受骗，便请网点主任进行双人研判。通过查看客户手机，发现客户在名为“陆地海鲜”的APP上先后充值5700元，但目前只收回所谓“利息”3300元，还有2400元本金未收回。同时，客户加入多个微信群组，群内成员超百人，每天还有专人开立腾讯会议进行“洗脑”，鼓励客户将其亲朋好友发展为下线，并鼓动客户再充值15000元从而获得每日750元的高息回报。

该项“投资业务”各种属性具备传销、诈骗的特点，柜员及时拦截拒绝为客户取现。随后柜员向客户宣讲反电诈案例和金融知识，但客户仍计划继续充值。为避免客户资金损失，网点及时联系公安机关报案，并联系反诈中心核实“陆地海鲜”APP，公安表示疑似诈骗，建议稳住客户，不要取现。网点负责人又第一时间联系其家人进行劝导，最终，在多方努力下，成功堵截客户资金免于二次诈骗。

编审：孟湛